QUE ES UNA SOFOM Y QUE TIENE QUE VER CON INVERBIEN

1. InverBien (COMERCIALIZADORA SERVICIOS Y VALOR, SA DE CV) aviso a sus inversionistas que cambiaria su esquema de operación para alinearse a los requerimientos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores que les estaban haciendo una auditoria.  Para eso creo una empresa tipo SAPI a la cual proponía mover todos los contratos de todos los inversionistas.  (ACCIONES PARA PROYECTOS INMOVILIARIOS FGS SAPI, DE CV, y SAPI significa Sociedad Anonima Promotora de Inversión)

No se sabe a ciencia cierta, si la tal auditoria es presuntamente falsa, y/o no fue la CNBV quien los audito, como ellos pretendieron hacernos creer..  Pero lo peligroso de la escritura de la SAPI es el párrafo 9, que dice textualmente”

… La emisión de acciones de cualquier clase permitida por la ley, papel comercial, pagares financieros, abonos con garantía real o quirografaria, inclusive de los que se colocan el gran publico inversionista ….

Que quiere decir que los contratos los piensan cambiar por acciones, u otros instrumentos o documentos, y que al declararse en quiebra la SAPI, siendo socios TAMBIEN NOSOTROS SERIAMOS DECLARADOS EN QUIEBRA, sin ninguna responsabilidad de parte de ellos de devolvernos NINGUN dinero invertido.

2. Cuando Eduardo Alejandro Gutiérrez Cruz dio la cara, y dijo que pagaría a todos los inversionistas, dijo que lo haría en efectivo y/o cheques de caja, pero que estaba en proceso, y no podía dar NINGUN dato que se pudiera corroborar, del mecanismo, o funcionamiento, con el que se daría la devolución de las inversiones.  Lo que si insistía repetidamente es que se pagaría A MAS TARDAR EL 31 DE MAYO DEL 2010.  Para ello, se requiere según Eduardo, una institución financiera IMPARCIAL, que administre el proceso de tomar lo que InverBien debe, y pagarle a los inversionistas.  Sin decir cuando, como, donde, …. Nada.

En una reunión, Eduardo entrego a algunas personas un nombramiento de representatividad (comité definido por EL, y que incluía a algunos voluntarios inversionistas interesados en verificar la validez de la solución propuesta), donde  presentaba a la organización que supuestamente seria la financiera que armaría el procedimiento de pago.  Este documento es de una SOFOM ENR, y esta firmado por el supuesto representante es esta organización. (PROMOTORES DE PROYECTOS DE DESARROLLO SHIAN KHAU SA DE CV, SOFOM E.N.R.)

3. Sin tener mas nada, y ya no teniendo ninguna reunión con Eduardo Alejandro que hacia citas para reuniones, donde después de muchas horas no se presentaba, y al llamarle por teléfono decía estar de viaje, y que reprogramaría la reunión, que ya nunca mas se dio;  simplemente no quedo alternativa mas que investigar a la SOFOM E.N.R., y como funcionaba.  Ponga mucha atención a que quiere decir ENR.

4. Definición de SOFOM ENR, según la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico

…. Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), son Sociedades Anónimas cuyo objeto principal es otorgar crédito, celebrar factoraje y arrendamiento financiero, sin necesidad de requerir autorización del Gobierno Federal.

Aparentemente, nada que ver con pagar a los inversionistas de InverBien.  PERO observen esta declaración de SHCP el 26 de Abril del 2010

… Es importante mencionar que ninguna autoridad conoce, ni es responsable de verificar diversos aspectos financieros y contables de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No-Reguladas (Sofom ENR) como son: requerimientos de capital, solvencia y estabilidad financiera de las instituciones, reservas técnicas, transparencia de la información contable, aprobación de estados financieros, etc., ya que por la naturaleza de estas entidades, nadie supervisa esos aspectos, salvo en el aspecto fiscal.

Por su parte, las SOFOMES ENR., que vienen operando desde hace cuatro años son aquellas en cuyo capital no participan instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros y están reguladas en aspectos específicos por la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros)

5. Hay tres datos de la SOFOM ENR, que la lista de la CONDUSEF tiene que fueron verificados:   El teléfono que nadie contesta, la dirección que fuimos físicamente a comprobar, y nadie sabe nada de ninguna SOFOM en esa dirección (inexistente).  (Pero hay un Sanborns cerca, quizá ahí es?)

Y el RFC, que la primera investigación indica que es presuntamente falso. 

Si esto se comprueba, tiene GRAVISIMAS implicaciones para los formadores de esta sociedad, pues es delito FEDERAL GRAVE, afectando directamente a la Secretaria de Hacienda, y al SAT.  No es en el aspecto de evasión de impuestos, sino en la presunta falsificación del RFC.

6. Un inversionista nos presento una copia recibida de manos de Homero Stalin Álvarez Cortes, de nombre FONDO OPCION Y ACCIONES EMPRESARIALES SA DE CV, SOFOM E.N.R, que no es la misma que Shian Khau, …. PERO resulta que la dirección del Director General de esta SOFOM de nombre Miguel González Alvarado (presunto hermano de Iván González Alvarado) es la MISMA DIRECCION Y EL MISMO TELEFONO que la de la SOFOM Shian Khau.  (Tenemos datos comprobatorios)

Al analizar el RFC de esta segunda SOFOM, también presuntamente es falso, con todas las implicaciones de la de Shian Khau.  En esta SOFOM si están los nombres de los socios y directores en las que aparecen:  Homero Stalin Álvarez Cortes como Administrador único;  y Miguel González Alvarado como Director General.

7. Recibimos un tercer documento de otro inversionista, de la dirección General de Asuntos Jurídicos de la Secretaria de Relaciones Exteriores, Permiso: 0932495, Expediente: 20090929519, Folio: 091012091124; solicitud de Homero Stalin Álvarez Cortes, donde se le concede permiso de establecer una SA de CV SOFOM, ENR con el nombre de IMPULSORA EMPRESARIAL INVERBIEN.

Esta tercer SOFOM la descartamos temporalmente, porque no existe registro en la CONDUSEF de dicha SOFOM, y probablemente no se concluyo el tramite.  Lo importante es hacer de su conocimiento la cantidad de empresas fantasma que han creado estas personas.

8.  En conclusión:

1. Una SOFOM ENR es una forma legal de ocultar fraudes financieros
2. La SOFOM Shian Khau es a todas luces apócrifa, fantasma e invalida
3. No hay verdadera intención de honestidad de parte de InverBien, ni ninguno de sus representantes, de responder a los inversionistas
4. La figura SOFOM ENR no debería existir, y se debería promover su cancelación

Se recomienda a los inversionistas que NO ACEPTEN Acciones de ninguna empresa, ni Titulos de Credito, ni ningun documento cambiando la razon social de Comercializadora, ya que presuntamente seria una forma segura de perder su dinero, sin ninguna posibilidad de recuperarlo.

Hay pendiente una reunión con la CONDUSEF para pedir una explicación de todas estas SOFOMes, y que nos entreguen la información correcta y completa de la SOFOM Shian Khau