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Sin solución fraude millonario cometido por inmobiliarias y cajas ahorradoras   29 de julio de 2010”   Guadalupe Cuéllar M. Diariosinsecretos.com/ Puebla, Puebla.- Ha pasado más de un año desde que fueron defraudados por 26 empresas inmobiliarias y cajas de ahorro, y es el momento en que más de 35 mil afectados no les regresan su dinero que suma un monto millonario superior a los 2 mil 300 millones de pesos. Nadie nos escucha, y nos dan largas, tocamos las puertas del Congreso del estado, con legisladores federales, con funcionarios del estado y de la Federación, pero las empresas defraudadoras hoy gozan de impunidad”, dijo molesto el líder de los afectados Alfredo Sánchez.   Esta mañana, un grupo de los defraudados se apostó afuera del Congreso del Estado, exigiendo una vez más la intervención de los diputados para que se les regrese su dinero y de una vez por todas se meta a la cárcel a quienes les han robado.  El líder de los inconformes, informó que el diputado local priista Humberto Aguilar Viveros, les externó que ha enviado escrito a la Cámara de Diputados, y que hay la promesa de que loas defraudados serán recibidos la próxima semana en la instancia legislativa.   Explicó que desde hace casi un año explotó el escándalo de fraude en que incurrieron las inmobiliarias y las cajas de ahorro. “Les dimos nuestro dinero a cuenta para adquirir una casa o ahorrarlo, pero después no salieron con el cuento de que no nos podían dar nada”, explicó.   En marzo del 2010 el delegado en Puebla de la CONDUSEF, Iñigo Ocejo Rojo, informó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) boletinó a 6 empresas inmobiliarias para que no pudieran captar recursos, y dijo que ya estaban en proceso de clausura por parte de la entidad reguladora y la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico. Las empresas que se clausuraron fueron BURCAP, INVERCAPITAL, INVERBIEN, SYBCEC, COBIRMEX y COMSBRA, todas ellas con domicilio en Puebla, pues carecen de permisos de la CNBV para captar recursos. Además de Las empresas: COOFIA, SITMA, INVERGROUP, CAJA DE AHORRO BIENESTAR SOCIAL LA PAZ, INVERCAPITAL, INVERGLOBAL, COMSBRA, COBIRMEX Y TU CASA EXPRESS.   En ese entonces el delegado de la CONDUSEF reconoció que los poblanos siguen siendo víctimas de fraudes por parte de las pseudo-inmobiliarias, ya que la información no ha llegado a todos los rincones del estado, por lo que éstas empresas aprovechan la ignorancia de la población para engatusarlos.   Y recomendó a la ciudadanía no depositar su capital en aquellas empresas que ofrecen rendimientos superiores al 10 por ciento, pues el riesgo de fraude es alto. En este sentido ejemplificó que algunas de estas empresas ya ofrecían intereses de más del 50 por ciento, cifra que ni los inversionistas de la Bolsa de Valores pueden lograr alcanzar. los intereses que ofrecen estas empresas van por encima de instrumentos de ahorro o inversiones de renta fija como los Cetes a 28 días que ofrecen el 5.29 por ciento, las sociedades de inversión de renta fija que entregan el 4.5 por ciento o los depósitos en ventanilla que son del 3.28 por ciento.   Reiteró que estas empresas no buscan una regulación de la CNBV porque no les interesa, ya que buscan generar ingresos importantes sin que sean reguladas  Antes Valentín Meneses Rojas, secretario de Gobernación, sobre el tema dijo que debido a los recientes fraudes ocurridos, se requería que las instancias federales correspondientes vigilarán y otorgarán certeza jurídica a ahorradores e inversionistas que depositan su dinero de buena fe en empresas que deben ser reguladas en el marco de la ley.   El reporte oficial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en marzo pasado luego de haber transcurrido –nueves meses de los fraudes en Puebla- señalaba que había doce empresas, cajas ahorradoras e inmobiliarias que no contaban con autorización para captar recursos del público, por lo tanto no podían realizar operaciones de depósitos, préstamos o créditos.   Y el funcionario estatal prometió que llevaría a cabo las acciones necesarias para garantizar que sean cubiertos los pagos correspondientes lo más pronto posible. Asimismo mantendrían las reuniones con los defraudados y los representantes legales de dichas empresas, con el objetivo de encontrar esquemas jurídicos viables que permitan resarcir los daños.   El Procurador de Justicia de Puebla, Rodolfo Igor Archundia Sierra, indicó que la autoridad a su cargo sólo podía intervenir  habiendo una denuncia de por medio; es decir, no podían perseguir el delito por oficio. Pero hasta el momento los funcionarios estatales y federales, se han hecho ojo de hormiga, prueba de ello es la manifestación realizada este día en el Congreso de Puebla. Noticias de Puebla- DiarioSinSecretos.com- La Información es PODER http://www.diariosinsecretos.com Potenciado por Joomla! Generado: 29 July, 2010, 22:43     _________________________________________________________________________________ Propone PAN fondo de apoyo a víctimas del delito

Por: Notimex, Martes, 13 de Abril de 2010 (Últimas Noticias)

La iniciativa plantea establecer el llamado derecho de compensación, distinto a la reparación del daño, con una atención integral inmediata y absoluta.  La bancada del PAN en el Senado propuso crear la Ley Federal de Derechos de las Víctimas del Delito y un fondo nacional para reparar los daños económicos que las acciones de la delincuencia organizada pudieran causar a los ciudadanos. Al presentar la iniciativa, el senador Felipe González señaló que se busca apoyar a las víctimas y familiares de delitos dolosos o culposos de carácter federal, que estén en situación de urgencia o extrema necesidad y así restablecer su situación económica. En ese sentido, dijo, la iniciativa plantea establecer el llamado derecho de compensación, distinto a la reparación del daño, con una atención integral inmediata y absoluta. Además se definen dos tipos de víctima del delito: la directa que es sobre quien recae la conducta criminal, y la indirecta, que incluye a los dependientes económicos de la víctima directa, como los cónyuges e hijos menores de edad, entre otros. El legislador del Partido Acción Nacional (PAN) indicó que para ello se creará el Fondo Federal para el Auxilio y Compensación Económica a la Víctima del Delito, con recursos del gobierno federal, operados a través de un fideicomiso público. Señaló que la Subprocuraduría de Derechos Humanos de la Procuraduría General de la República implementaría y coordinaría el apoyo y asistencia a las víctimas, con lo que se evitaría crear un nuevo organismo público. “Con esta ley se establece un tratamiento normativo integral tanto para las víctimas en extrema necesidad y las la delincuencia organizada”, subrayó el ex gobernador de Aguascalientes

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MÉXICO, DF.-El crecimiento acelerado y la falta de supervisión hacia las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), despertó la preocupación de algunos sectores del país. 26/Mar/2010.

 

Desde hace meses se cuestiona la viabilidad de estas entidades y hay voces que alertan que las Sofomes son una potencial "bomba de tiempo".

 

Especialistas advirtieron que algunos de estos intermediarios captan recursos de manera ilegal y que podrían ser fuente de lavado de dinero, lo que pone en riesgo el ahorro de miles de personas.

 

Cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), revelan que en el país hay mil 301 Sofomes no reguladas, pero que cuentan con registro ante esta dependencia. De éstas, 582 operan con normalidad, 550 están inactivas, 137 se encuentran en etapa preoperativa y 32 tienen aviso de suspensión.

 

El aumento en el número de entidades se observó en los últimos tres años, cuando se creó esta figura con el fin de "flexibilizar" los requisitos para su operación y ampliar la oferta de financiamiento a un universo más amplio.

 

En 2006, había menos de 300 y a la fecha, hay más de mil 300. Hay otro grupo de Sofomes, que están debidamente reguladas y supervisadas por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), debido a que están vinculadas a alguna institución financiera.

 

 FALTA REGULACIÓN

 

Patricia Armendáriz, ex vicepresidente de la CNBV, advirtió que las "Sofomes son el hoyo regulatorio" más grande que existe en el sistema financiero.

 

Para la también ex funcionaria del Banco Internacional de Pagos (BIS) hay entidades que son fuentes de captación de "amigos y familiares", además de que algunas se fondean a un precio alto y ello lo trasladan a sus clientes. Incluso, al no recibir la supervisión de las autoridades "podrían ser fuente de lavado de dinero".

 

Mario Sandoval, ex presidente de la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE), manifestó que no se debe generalizar a todas las Sofomes. "Las facilidades que se dieron para crear a esta figura, provocó un exceso en su ritmo de crecimiento, debido a que se podían abrir con un capital de 50 mil pesos y un trámite sencillo".

 

Lo anterior, dijo, desvirtuó el objetivo de muchas Sofomes.

 

Y admitió que hay empresas que buscan apoyar a sus propios negocios.

 

Juan Carlos Sierra, presidente de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom), consideró que hay una falta de conocimiento sobre la real actuación del sector. Advirtió que quien tenga conocimiento de Sofomes que captan recursos del público que las denuncie. "Porque no es válido especular ni jugar con la confianza del sector financiero". El dirigente de la Asofom rechazó que la industria de las Sofomes sea una "bomba de tiempo". Lo que debe de preocupar, agregó, es que el país pierde competitividad y que no hay financiamiento para la actividad productiva.

 

Juan Carlos Sierra comentó que la figura de las Sofomes es positiva.

 

"Las voces que alzan la voz y critican al sector, buscan desviar la atención de la principal falla del mercado y que es la falta de acceso a financiamiento".

 

Martín Celaya, director general de la Sofom Presta Simple, consideró que la regulación para el sector es inevitable. Reveló que algunas Sofomes llevan a cabo acercamientos con organismos internacionales para la aplicación de posibles esquema de autorregulación.

 

Las Sofomes afiliadas a la AMFE gastan parte de su patrimonio en crear este esquema para darle mayor certidumbre a sus clientes.

 

El empresario consideró que este sector, "no es una bomba de tiempo". Es cierto que hay casos de Sofomes que captan de manera irregular, "pero éstas son las menos y las más pequeñas". José María Aramburu, director general de análisis de Productos y Servicios Financieros de la Condusef, afirmó que las Sofomes no significan un riesgo. Precisó que es un sector nuevo y "son entre 7 y 8 las que reportan operaciones de captación irregular".

 

Para el funcionario de la Condusef esta figura es novedosa, ya que empezó a operar en 2007; en consecuencia es muy poco tiempo para hacer una evaluación.

 

El directivo recordó que el Congreso de la Unión decidió liberar de la regulación a estas entidades.

 

 ¿QUÉ SON LAS SOFOMES?

 

La legislación vigente establece que cualquier empresa mercantil puede efectuar operaciones de crédito, arrendamiento y factoraje financiero, sin la autorización del Gobierno Federal.

 

Las Sofomes son entidades que obtienen recursos mediante el fondeo en instituciones financieras o emisiones públicas de deuda. Otorgan crédito al público de diversos sectores y realizan operaciones de arrendamiento y factoraje.

 

Una Sofom no puede captar recursos del público y no requiere de la autorización del Gobierno para constituirse.

 

Estas entidades se dividen en dos: reguladas y no reguladas, estas últimas se ligan a un grupo financiero. Pese a que es una actividad que no se regula, la Condusef tiene la obligación de vigilar que las operaciones de fideicomiso de garantía, cumplan con los estándares que establece la normatividad. Además, esta instancia federal debe corroborar que se capitalicen intereses cuando las partes lo hayan convenido y que el crédito hipotecario se otorgue en los términos que señala la Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado. También debe revisar y analizar sus estados de cuenta, la publicidad y los contratos de adhesión.

 

Las Sofomes tienen la obligación ante la Condusef de registrar sus contratos de adhesión, las comisiones que cobran por las operaciones de crédito, factoraje y arrendamiento financiero que celebren con sus clientes, y las consultas y reclamaciones que reciben y atienden. En la actualidad, hay 582 Sofomes que operan y que registraron sus contratos de adhesión y comisiones ante esta dependencia del Gobierno Federal.

 

 LAS RECOMENDACIONES

 

La Condusef recomendó que antes de celebrar una operación con alguna Sofom, es indispensable verificar que esté debidamente registrada ante la comisión. Es indispensable revisar que la Sofom tenga inscritos sus contratos de adhesión. Advirtió que si alguna Sofom ofrece altos rendimientos por captar recursos en una cuenta de inversión o ahorro a cambio de un rendimiento, es falso, pues las Sofomes no pueden captar recursos del público.

 

 ¿Y LAS SOFOLES?

 

A diferencia de las Sofomes, las Sociedades Financieras de Objeto Limitado (Sofoles) sí están reguladas y supervisadas por la autoridad financiera.

 

Su objetivo es otorgar créditos para la planeación, adquisición, desarrollo, construcción, enajenación y administración de todo tipo de bienes muebles e inmuebles, a sectores o actividades específicos, tales como al consumo, automotrices, agroindustriales, microcréditos, a pymes, bienes de capital o transporte.

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2010-04-26 | Comunicado

 

Comunicado 020
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Ciudad de México

 

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), son Sociedades Anónimas cuyo objeto principal es otorgar crédito, celebrar factoraje y arrendamiento financiero, sin necesidad de requerir autorización del Gobierno Federal.

 

Es importante mencionar que ninguna autoridad conoce, ni es responsable de verificar diversos aspectos financieros y contables de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No-Reguladas (Sofom ENR) como son: requerimientos de capital, solvencia y estabilidad financiera de las instituciones, reservas técnicas, transparencia de la información contable, aprobación de estados financieros, etc., ya que por la naturaleza de estas entidades, nadie supervisa esos aspectos, salvo en el aspecto fiscal.

 

Estas sociedades se clasifican en dos: SOFOMES ER., las cuales mantienen vínculos patrimoniales con instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros y, por ello, se encuentran bajo la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y en aspectos específicos por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF). Al finalizar 2009 sumaban 23

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Por su parte, las SOFOMES ENR., que vienen operando desde hace cuatro años son aquellas en cuyo capital no participan instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros y están reguladas en aspectos específicos por la CONDUSEF y cuyo registro indica que suman un mil 301 sociedades, de las cuales 550 todavía no están operando.

 

Los aspectos específicos a supervisar y vigilar de las Sofomes por parte de la CONDUSEF son:

 

• Revisar y analizar estados de cuenta, publicidad y contratos de adhesión.

   

• Que el crédito hipotecario se otorgue en los términos que señala la Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado.

   

• Que se capitalicen intereses cuando las partes lo hayan convenido.

   

• Que las operaciones de fideicomiso de garantía cumplan con lo establecido en la normatividad aplicable.

   

A su vez, las Sofomes tienen la obligación ante CONDUSEF de registrar:

 

• Sus contratos de adhesión,

   

• Las comisiones que cobren por las operaciones de crédito, factoraje y arrendamiento financiero que celebren con sus clientes, y

   

• El número de consultas y reclamaciones recibidas y atendidas en sus Unidades Especializadas de Atención a Usuarios, así como su teléfono y dirección.

   

En este sentido, es responsabilidad de los usuarios verificar que la Sofom con la que se contrata cumpla con este tipo de requisitos y registros, evitando realizar cualquier tipo de operación que implique entregar sus ahorros o aceptar la invitación a invertir, ya que por ley estas sociedades están impedidas de realizar actividades de captación de recursos del público o sus clientes.

 

Recomendaciones

 

• Antes de celebrar una operación con alguna Sofom, verifica que esté debidamente registrada en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).

   

• Revisa que la Sofom tenga registrados sus contratos de adhesión en el Registro de Contratos de la Condusef.

   

• Verifica las comisiones que te van a cobrar en el Registro de Comisiones de la Condusef y si es con alguna Sofom ER revisa el Registro de Comisiones del Banco de México.

   

• Si alguna Sofom te ofrece altos rendimientos por guardar tu dinero en una cuenta de inversión o ahorro a cambio de un rendimiento, es falso, pues las Sofomes no pueden captar recursos del público. ¡Denúncialo!

   

Para cualquier duda o aclaración los teléfonos de atención son: D.F. y área metropolitana 53 40 09 99 y del interior de la república 01 800 999 8080.

 

Fuente: Dirección General de Comunicación Social. Secretaría de Hacienda y Crédito Público, (SHCP).

 

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México, 21 Feb. (Notimex).- La Condusef pidió denunciar a aquellas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) que ofrezcan altos rendimientos por guardar dinero en una cuenta de ahorro o inversión, pues éstas no pueden captar recursos del público.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) refiere que con las reformas a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito nacieron las Sofomes, que al cierre de 2009 suman ya mil 324 entidades.

Las Sofomes son sociedades anónimas cuyo objeto principal es la realización habitual y profesional del otorgamiento de crédito, la celebración de factoraje y arrendamiento financiero, sin necesidad de requerir autorización del gobierno federal.

Se clasifican en dos: Sofomes ER o entidades reguladas, las cuales mantienen vínculos con instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros y, por ello, están bajo la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y en aspectos específicos por la Condusef. Al finalizar 2009 sumaban 23.

Por su parte, las Sofomes ENR o entidades no reguladas, son aquellas en cuyo capital no participan instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros y están reguladas en aspectos específicos por la Condusef. Su número asciende a mil 301 sociedades.

De estas últimas, 137 están en etapa preoperativa, 32 en aviso de suspensión, 582 están en operación y 550 no operan.

Las Sofomes tienen la obligación ante la Condusef de registrar sus contratos de adhesión, así como las comisiones que cobren por las operaciones de crédito, factoraje y arrendamiento financiero que celebren con sus clientes.

También están obligadas a registrar el número de consultas y reclamaciones recibidas y atendidas en sus Unidades Especializadas de Atención a Usuarios, expone el organismo en un comunicado.

En la actualidad, las 582 Sofomes ENR en operación ya han registrado sus contratos de adhesión y comisiones y pueden ser consultados en la página electrónica: www.condusef.gob.mx.

Para cualquier duda o aclaración los teléfonos de atención son, en el Distrito Federal y área metropolitana, el 53 40 09 99, y en el resto del país, el 01 800 999 8080.